Meine Leistungen
für Sie im Überblick
FINANZ-KONZEPTE
Vermögensaufbau
Der Vermögensaufbau ist eine komplexe Aufgabe. Genau genommen handelt es sich um eine ganze Reihe von Aufgaben. Die drei wichtigsten sind sicherlich diese: genügend Geld verdienen, sparen und anlegen. Darüber hinaus kommt es darauf an, gravierende Fehler zu vermeiden. Und auf diverse Herausforderungen richtig zu reagieren, die einem im Laufe der Zeit begegnen können. Hier berate ich Sie gern mit meinen eignene und den Erfahrungswerten meiner Mandanten.
Vermögenssicherung
Das Leben hält so manche Überraschung für Sie bereit. Und nicht alle sind angenehm. Oft hat ein kleines Missgeschick oder Problem ungeahnte finanzielle Folgen. Aber nicht für Sie. Denn mit dem richtigen Versicherungsschutz kann nichts passieren. Egal, was passiert. Ihre Gesundheit, Ihr Besitz, Ihr gutes Recht – alles ist zuverlässig geschützt. Damit Sie im Falle eines Falles nichts verlieren – auch Ihr Lächeln nicht. Natürlich ist entscheidend, dass Ihr Versicherungsschutz genau auf Sie und Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Strategische Finanzplanung
Einzelne Anlageentscheidungen ergeben sich beispielsweise durch aktuelle Angebote, günstige Konditionen oder steuerliche Gesichtspunkte. Dadurch ergibt sich im Laufe der Zeit eine gewisse „gewachsene“ Summe von Vermögen. Auch wenn die jeweilige Entscheidung, die zur Anlage geführt hat, im Einzelfall richtig war: Entscheidend ist auf Dauer, dass das Vermögen den langfristigen persönlichen Bedürfnissen und Erwartungen des Anlegers entspricht.
Versicherungscheck
Meine Erfahrung zeigt, die meisten Privatpersonen haben viele Policen und zu wenig Schutz. Versicherungskunden in Deutschland geben immer noch viel Geld für falsche und zu teure Versicherungen aus. Nur gut zwei Drittel der Haushalte haben z.B. eine Privathaftpflichtversicherung. Diese Police ist unverzichtbar, weil sie hilft, wenn jemand einem anderen schadet, wenn zum Beispiel ein Radfahrer einen schweren Unfall verursacht oder Kinder beim Zündeln die ganze Wohnung abbrennen. Wer dann keine Versicherung im Rücken hat, muss mit seinem kompletten Vermögen für den Schaden haften. Die weniger wichtige Hausratversicherung haben dagegen über 75 Prozent der befragten Haushalte. Den oft nötigen Schutz für den Fall der Berufs- und Erwerbsunfähigkeit haben nur rund 25 Prozent, eine Vollkaskoversicherung fürs Auto dagegen über 35 Prozent. Was Sie wirklich brauchen? Ich berate Sie gern.
Geldanlage in Sachwerten
Es gibt unterschiedliche Arten von Sachwerten wie Schmuck, Kraftfahrzeuge, Maschinen, Flugzeuge, Schiffe und Immobilien. Egal, zu welchem Preis sie gehandelt werden, behalten diese jedoch immer ihren Grundwert. Manchmal ist es nur ein Materialwert, mal ist es eine Funktion, die mit dem Materialwert in Verbindung steht und somit einen Mehrwert ergibt. Sollte Geld einmal, wie in der Weltwirtschaftskrise der 20er Jahre, nichts mehr wert sein, werden Sie Ihr Haus, Auto, Immobilie oder Ihre Münzsammlung nicht verschenken, da sie immer noch einen (Sach-)Wert haben, der sich jedoch dem jeweiligen wirtschaftlichen und politischen Umfeld anpasst – also fallen und steigen kann.
In welche Sachwerte lohnt es sich zu investieren? Das verrate ich Ihnen gern in einem individuellen Beratungsgespräch.
DEMOGRAFIE-BERATUNG
Ich unterstütze Sie, die Auswirkungen des demografischen Wandels auf Ihr Unternehmen lösungs- und zukunftsorientiert anzugehen.
Aktuelle Herausforderungen:
- höheres Durchschnittsalter der Belegschaft
- erhöhte Zahl älterer Arbeitnehmer:innen, die das Berufsleben verlassen
- Sinkende Zahlen von jüngeren Berufseinsteiger:innen (Anzahl)
- bei gleichzeitigem Fachkräftemangel (Qualifizierung)
- und erhöhtem Wettbewerbsdruck (Digitalisierung, erhöhte Kundenanforderungen …)
- Individualisierung und Heterogenisierung der Lebens- und Arbeitsformen
Ausgewählte Schwerpunkte:
- Mitarbeiter-Benefits
- Employer Branding
- Steigerung der Arbeitgeber-Attraktivität
- Stärkung der Mitarbeiter-Bindung und Erleichterung der Mitarbeiter-Findung
- Moderne Zeitarbeitsmodelle
- Attraktive finanzielle Anreizsysteme
- Lebens- und altersphasenorientierte Arbeitsgestaltung
- Gesundheitsvorsorge und Age-Management (Arbeitsfähigkeits- und Gesundheits-Erhaltung)
Demografische Beratungsfelder:
- Unternehmensstrategie
- Organisation
- Unternehmenskultur
- Personalstrategie
- Führung
- Arbeitsgestaltung
- Außendarstellung ihres Unternehmens
Ich bin Ihr zentraler Ansprechpartner für alle demografischen Bereiche. Für ein umfassendes und erfolgreiches Konzept arbeite ich mit verschiedenen Partnern zusammen.
MEINE PREMIUM-PARTNER:
Die Sicherung der Nachhaltigkeit ist mir besonders wichtig, daher begleite ich Sie von der Analyse über die Konzeption und Umsetzung bis hin zur Erfolgskontrolle. Lassen Sie uns gemeinsam den geographischen Wandel in Ihrem Unternehmen meistern, damit Sie auch zukünftig wettbewerbsfähig sind.
RUHESTAND-PLANUNG
Bei der Ruhestandsplanung ermittel ich für Sie den finanzielle Bedarf und die persönliche Rentensituation zum Ihrem gewünschten Ruhestandstermin. Ihre Vorsorgelücke wird berechnet und durch einen persönlich sinnvollen Planungsvorschlag nachhaltig geschlossen. Dieser Planungsprozess wird als Ruhestandsplanung bezeichnet und beantwortet grundsätzlich folgende zentrale Fragen:
- Wann kann und will ich in den Ruhestand gehen?
- Wie viel Rente wird mir der Staat zahlen?
- Wie hoch ist meine Netto-Rente nach Abzug von Steuern und Krankenversicherung?
- Welche Rente bekomme ich durch meine private Vorsorge?
- Welchen Finanzbedarf habe ich als Ruheständler?
- Wie groß ist meine Vorsorgelücke?
- Wie wirkt sich die Inflation auf meine Altersvorsorge aus?
- Was passiert, wenn ich nicht bis zum Rentenalter arbeiten kann?
- Welche Vorsorgemodelle sind für mich am rentabelsten?
- Wie viel muss ich sparen, um die Liquiditätslücke zu schließen?
Wir finden die Antworten gemeinsam, keine Sorge.